Не стоит передавать банковскую карту незнакомым людям — это может привести к серьёзным рискам, связанным с участием в мошеннических схемах. Такие люди называются «дропперами» — они помогают злоумышленникам обналичивать деньги, полученные преступным путём.
   Риски
Некоторые риски, связанные с передачей карты посторонним:
• Блокировка карты и счетов. Банки быстро выявляют подозрительные операции и замораживают средства. Возможен запрет на открытие новых счетов на несколько лет. • Уголовная ответственность. Действия дропперов могут быть квалифицированы как мошенничество или легализация (отмывание) денежных средств, полученных другими лицами преступным путём. Наказание зависит от суммы, фигурирующей в деле. Например: o по статье 159 УК РФ «Мошенничество» — штраф до 120 тыс. рублей, исправительные работы или лишение свободы на срок до двух лет; o по статье 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых другими лицами преступным путём» — штраф и реальный срок. • Проблемы с налоговой. Крупные поступления на карту могут привлечь внимание ФНС, придётся доказывать происхождение денег, иначе — штрафы или доначисления. • Риск стать жертвой мошенников. После использования карты злоумышленники могут исчезнуть, не выплатив обещанный процент. Некоторые вымогают дополнительные деньги под угрозой «слива» данных правоохранителям. Даже если человек не знал о мошеннической схеме, это не освобождает от ответственности.
 Рекомендации
Чтобы не стать дроппером, рекомендуется:
• Не сообщать незнакомцам реквизиты своих банковских карт и счетов, CVC-коды и пароли доступа в личные кабинеты онлайн-банков. • Не соглашаться перевести деньги по реквизитам по просьбе неизвестных лиц • Не соглашаться снимать деньги в банкомате для кого-то. • Проверять предложения о работе — любые вакансии, в которых обещают лёгкий заработок или просят передать данные карты, должны вызывать подозрение. • Быть внимательным к неожиданным переводам — если на карту пришла крупная сумма без объяснений, не соглашаться на просьбу вернуть деньги и оставить часть себе, сообщить банку о случившемся переводе. • Проявлять бдительность, когда снимаете деньги в банкомате — если к вам подходит человек и просит снять деньги с вашей карты, утверждая, что забыл свою, отказаться от выполнения этой просьбы. Если вы поняли, что непреднамеренно стали дроппером, уже после вовлечения в преступную схему, следует сразу прекратить все контакты с мошенниками. Даже если преступники запугивают и шантажируют тем, что вы уже стали их сообщником, нужно обратиться в полицию с заявлением и рассказать о вовлечении вас в преступную схему путём обмана.